Пользовательское соглашение о порядке предоставления услуг обменным пунктом
Настоящее соглашение определяет условия предоставления услуг Обменным пунктом BarterExchange (далее - Обменный пункт). Перед использованием Обменного пункта Клиент обязуется ознакомиться и полностью принять все условия настоящего соглашения. В противном случае Клиент не сможет воспользоваться услугами Обменного пункта. Использование услуг Обменного пункта означает полное согласие Клиента со всеми пунктами настоящего Соглашения.
Настоящее соглашение находится в открытом доступе в сети Интернет на странице https://barterexchange.com/ и может быть изменено руководством Обменного пункта в одностороннем порядке без дополнительного уведомления Клиента.
Используемые термины
Сайт - совокупность информации, текстов, графических элементов, дизайна, изображений, фото- и видеоматериалов и иных результатов интеллектуальной деятельности, а также совокупность компьютерных программ, содержащихся в информационной системе, обеспечивающей доступность такой информации по адресу https://barterexchange.com/, включая любые поддомены, а если домен или материал Сайта должен быть изменен по какой-либо причине, то включает Сайт после любых таких изменений.
Пользователь - любое Лицо, зарегистрированное на Сайте и соглашающееся с условиями настоящего Соглашения. Пользователь достиг возраста 18 лет; не планирует осуществлять какую-либо незаконную деятельность посредством использования услуг Сервиса "BarterExchange"; законодательство страны его проживания не запрещает использование данного Сервиса.
Обменный пункт/сервис - комплексное обозначение Сайта и управляющей им Администрации BarterExchange.
Платежные системы - электронные платежные системы, являющиеся операторами и/или эмитентами виртуальных и криптовалют.
Электронные/виртуальные деньги - учетные единицы различных электронных (виртуальных) платежных систем, криптовалют, символизирующие определенный объем имущественных прав, определенных правилами соответствующих платежных систем.
Заявка - определенный объем информации, предоставляемый Клиентом в Обменный пункт, свидетельствующий о желании Клиента воспользоваться услугами Обменного пункта на условиях, сформированных Обменным пунктом и указанных в заявке. Все параметры и условия, не указанные явно в заявке, регулируются настоящими правилами.
Услуги Обменного пункта - операции по вводу и выводу электронных валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на сайте.
Процедура верификации (KYC) (Know Your Customer, "Знай своего клиента") - проверка данных клиента, чтобы убедиться, что платеж не будет связан с операциями по отмыванию денег, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
1. Предоставление услуг
1.1. Обменный пункт предоставляет любому Клиенту, принявшему настоящее соглашение, услуги по обмену/вводу/выводу виртуальных и криптовалютных активов в соответствии с действующими тарифами, представленными на специальной странице сайта.
1.2. Обменный пункт не несет ответственности и не возмещает частично или полностью убытки, возникшие в результате неправильного использования услуги, а также в результате ошибок Клиента, допущенных при переводе или указании неверных реквизитов.
1.3. Стороны признают документы в электронной форме, составленные с помощью (средствами) Платежных систем, юридически равнозначными соответствующим документам в простой письменной форме.
1.4. Настоящее соглашение не отменяет действующего законодательства стран регистрации и местонахождения Обменного пункта и Клиента, а также договорных отношений между Клиентом и Платежной системой (системами). Если по условиям действующего законодательства или иных договоров Клиент не может воспользоваться услугами Обменного пункта, то использование этих услуг Клиентом запрещено настоящими правилами и будет признано незаконным.
1.5. Обменный пункт гарантирует конфиденциальность информации о Клиенте и его операциях. Обменный пункт может предоставить эту информацию только по запросу уполномоченных государственных органов, должностных лиц или представителей Платежных систем, если для этого есть законные основания.
1.6. Наш сервис не совершает обмен , в случае если Вы используете сервисы VPN , изменяющие Ваш IP адрес. Используйте 1 точку доступа к сети интернет и совершайте сделки на сервисе безопасно,в противном случае администрация сервиса будет вынуждена приостановить Ваши платежи до выяснения.
1.7. Обменный пункт не предоставляет свои услуги гражданам США.
2. Условия проведения обменных операций и ответственность сторон
2.1. Используя обменный пункт, Клиент подтверждает полную законность своих действий. Клиент ответственно подтверждает, что происхождение виртуальных или криптовалютных активов, участвующих в обмене, является законным и не противоречит местным и международным законам. Клиент соглашается с тем, что любая попытка обмена незаконно полученных средств подлежит судебному или уголовному преследованию по всей строгости закона.
2.2. Обменный пункт оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг любому Клиенту без объяснения причин.
2.3. Обменный пункт не несет рисков ответственности за хранение финансовых средств Клиента (включая изменение курса криптовалютных активов).
2.4. Обменный пункт не несет ответственности в случае нарушения соглашения между Клиентом и электронными платежными системами (криптовалютными биржами), поддерживаемыми Обменным пунктом.
2.5. Вся информация, полученная Биржевым пунктом от Клиента в ходе проведения операции, является конфиденциальной и не разглашается третьим лицам. Обменный пункт имеет право по запросу предоставлять информацию о Клиенте по требованию правоохранительных органов, по решению, запросу суда, администраций платежных систем, а также пострадавшим от мошеннических действий, если факт мошенничества доказан.
2.6. Обменный пункт обязуется предпринимать необходимые действия для предотвращения попыток незаконной торговли, финансового мошенничества и отмывания денег с использованием услуг Обменного пункта.
2.7. Платежные системы и/или финансовые учреждения несут полную ответственность за средства, доверенные им Клиентом. Обменный пункт не является стороной договора между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Клиентом и никоим образом не несет ответственности за неправильное или несанкционированное использование Клиентом Платежной системы, а также за злоупотребление Клиентом функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности Клиента и Платежной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами.
2.8. Любая совершенная операция по вводу/выводу виртуальной или криптовалюты, а также любая другая операция, предоставленная Обменным пунктом Клиенту, считается безотзывной, т.е. не может быть отменена Клиентом после ее завершения - получения Клиентом того, что ему причитается по ранее принятым условиям сделки.
2.9. Обменный пункт имеет право приостановить или отменить операцию, если в уполномоченные органы поступит информация о неправомочности владения Клиентом электронными валютами или финансовыми средствами и/или иная информация, делающая невозможным оказание Обменным пунктом услуг Клиенту.
2.10. Обменный пункт имеет право приостановить или отменить проводимую операцию, если Клиент нарушает условия настоящего договора.
2.11. Обменный пункт гарантирует выполнение обязательств перед Клиентом только в пределах сумм, доверенных Обменному пункту Клиентом за операцию.
2.12. В случае операций покупки / продажи / обмена криптовалютных активов время обработки ордера начинается с момента зачисления токенов или средств на счет Обменного пункта. Курс обмена окончательно фиксируется только в момент зачисления средств на счет Обменного пункта. В случае сделок с наличными или временными переводами курс обмена окончательно фиксируется в момент фактического снятия средств (т.е. получения средств на руки).
2.13. Обменный пункт приложит все усилия, но не гарантирует, что его услуги будут доступны круглосуточно и ежедневно. Обменный пункт не несет никакой ответственности за убытки, упущенную выгоду и другие расходы Клиента, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту и услугам Обменного пункта.
2.14. Обменный пункт не несет ответственности за убытки, упущенную выгоду и другие расходы Клиента, возникшие в результате задержек, ошибок, сбоев, недоступности платежных систем, технической работы криптовалютных бирж при осуществлении любых платежей или электронных переводов.
2.15. Обменный пункт не несет ответственности за убытки, упущенную выгоду и другие расходы Клиента, возникшие в результате ошибочных ожиданий Клиента относительно обязательств и условий обслуживания Обменного пункта, прибыльности сделок и других субъективных факторов.
2.16. Если сумма Вашего обмена выше 500 USDT Вам необходимо пройти верификацию на нашем сервисе.
3. Клиент обязуется:
3.1. Исключить возможное соучастие в незаконной торговле и любых других незаконных сделках с использованием услуг Биржевого пункта.
3.2. Исключить любое возможное соучастие в финансовых махинациях, использование Биржевого пункта в целях создания и распространения финансовых пирамид, а также совершения других действий, противоречащих законодательству.
3.3. Исключить в своей практической деятельности с использованием Биржевого пункта любые действия, осуществление которых может нанести прямой или косвенный вред противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
3.4. Клиент имеет право отказаться от ранее созданной, но еще не оплаченной обменным пунктом заявки и вернуть внесенные средства в соответствии с политикой возврата сервиса. При возврате денежных средств с Клиента удерживается комиссия платежной системы (комиссия сети) за проведение платежа.
3.5. Клиент гарантирует возмещение убытков Обменному пункту (управляющей компании, менеджерам и сотрудникам) в случаях предъявления претензий или исков, прямо или косвенно связанных с использованием Клиентом услуг Обменного пункта, за исключением убытков, вызванных виновными (умышленными или неосторожными) действиями самого Обменного пункта.
3.6. Клиент гарантирует, что он является собственником или имеет законные основания для распоряжения суммами, используемыми в его сделках.
3.7. Клиент обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Обменного пункта.
4. Обменный пункт обязуется:
4.1. Предпринимать все возможные и доступные действия для предотвращения попыток незаконной торговли, финансового мошенничества и отмывания денег с использованием услуг Биржевого пункта. Эти действия включают в себя оказание всевозможного содействия правоохранительным органам в поиске и поимке финансовых террористов, занимающихся незаконной деятельностью по отмыванию денег.
5. Стоимость услуг
5.1. Тарифы определяются руководством Обменного пункта и публикуются на сайте. Руководство Обменного пункта имеет право изменять тарифы без дополнительного уведомления кого-либо.
5.2. Обменный пункт не несет ответственности за ожидания клиента об изменении тарифных планов и стоимости услуг.
5.3. При обмене монет учитывайте коммисию сети, по которой производите обмен, в случае если коммисия будет не учтена и сумма поступления не будет соответствовать Вашей заявке выплата будет приостановлена до разбирательства , средства будут находиться в буфере обмена.
6. Порядок разрешения споров
6.1. Споры и разногласия, возникшие в рамках оказания услуг Обменным пунктом Клиенту, разрешаются в порядке переписки.
6.2. В отдельных случаях разногласия могут быть разрешены с участием администрации одной из платежных систем.
7. Форс-мажорные обстоятельства
7.1. В случае технической ошибки на сайте (сбой курса криптовалюты), сервис оставляет за собой право вернуть монеты клиенту за вычетом комиссии сети.
7.2. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное невыполнение обязательств по настоящему Соглашению, если невыполнение обязательств явилось следствием форс-мажорных обстоятельств, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, террористических актов, смены власти, гражданских беспорядков, DDOS-атак на сервис, а также неработоспособности Платежных систем, систем электроснабжения, сетей связи и интернет-провайдеров.
8. Проверка AML и KYC
8.1.1. Политика keyfast.ru по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма (далее - Политика AML) и политика "Знай своего клиента" (далее - Политика KYC) разработана с целью предотвращения и снижения возможных рисков участия сервиса keyfast.ru. в любой незаконной деятельности.
Международные законы и регулирующие органы, а также Пятая директива по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (5AMLD) (https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/financial -supervision-and-risk-management/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism_en#international), требуют от сервиса keyfast.ru сервис внедрять эффективные внутренние процедуры и механизмы для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принимать меры в случае любой формы подозрительной деятельности и активности своих Пользователей.
Обменный пункт, как поставщик услуг виртуальных/криптовалютных активов, обязан проверять все подозрительные операции с виртуальными/криптовалютными активами. В ходе проверки, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение виртуального/криптовалютного актива. Кроме того, на период проверки сделки виртуальный/криптовалютный актив должен храниться на балансе.
8.1.2. Создавая заказ на сайте, Клиент соглашается с тем, что в отношении него может быть проведена проверка AML / KYC.
8.1.3. Процедура проверки AML / KYC клиентов и транзакций осуществляется AML-офицером сервиса keyfast.ru, а также нашим поставщиком ликвидности, а именно криптовалютной биржей Whitebit.com.
8.1.4. В рамках проверки AML / KYC Клиент соглашается на обработку и хранение своих персональных данных, а также, при необходимости, на передачу этих данных поставщику ликвидности, а именно AML-офицеру криптовалютной биржи Whitebit.com.
8.1.5. Процедура AML/KYC включает в себя комплекс разработанных мер.
- Осуществление постоянного мониторинга транзакций, проходящих через сервис keyfast.ru.
- Назначение ответственного лица (сотрудник по отчетности в области борьбы с отмыванием денег).
- Риск-ориентированный подход
- Должная осмотрительность клиентов
- Совершенствование профессиональных навыков и знаний сотрудников сервиса keyfast.ru
- Взаимодействие с государственными органами в установленных законом случаях.
- Бухгалтерия, учет, ведение документации
8.1.6. Для снижения риска сервис keyfast.ru не принимает клиентов, проживающих в следующих странах
США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центральноафриканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика (Северная Корея), Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Гаити, Гайана, Гана, Гвинея-Бисау, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан , Панама, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка.
8.2.1 Если по результатам анализа AML-криптовалютных активов выявлен риск выше 40%, или получена любая метка из нижеперечисленных:
ТЕМНЫЙ СЕРВИС
МОШЕННИЧЕСТВО
УКРАДЕННЫЙ
МИКСИНГ (МИКСЕР)
СЕКСТОРЦИЯ
РАНСОМВАР
ВЗЛОМ
ФИШИНГ
ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА
МОШЕННИЧЕСТВО
ЧЕРНЫЙ СПИСОК
ВСЕ ЕЩЕ ПОД СЛЕДСТВИЕМ
КИБЕРПРЕСТУПНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ
НАРКОТИКИ
НАСИЛИЕ НАД ДЕТЬМИ
ТОРГОВЛЯ ЛЮДЬМИ,
САНКЦИИ,
и других объектов повышенного риска,
то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного подтверждения личности (KYC).
8.2.2. При получении запроса на обслуживание от нашего поставщика ликвидности, а именно криптовалютной биржи Whitebit.com, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полной проверки личности (KYC).
8.2.3. При получении запроса от компетентных органов транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полной проверки личности (KYC).
8.2.4. В случае выявления подозрительной деятельности сотрудником службы AML сервиса keyfast.ru, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полной проверки личности (KYC).
8.3.1 Документы для проверки KYC:
Для подтверждения происхождения средств мы просим вас полностью ответить на следующие вопросы:
- через какую платформу к вам поступили средства? Пожалуйста, предоставьте скриншоты истории вывода средств с кошелька отправителя/платформы, а также ссылки на обе транзакции в проводнике;
- за какую услугу вы получили средства;
- какова была сумма транзакции, а также дата и время ее проведения;
- через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где можно увидеть подтверждение того, что средства были отправлены.
Также, пожалуйста, предоставьте следующие материалы:
- Фотография одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
- Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
При необходимости служба имеет право дополнительно запросить любые другие документы, не указанные в данном разделе.
Все присылаемые изображения (сканы, фотографии, скриншоты) должны быть в формате jpeg или png.
8.3.2. Сроки рассмотрения документов для прохождения проверки KYC для каждого случая индивидуальны и не регламентированы во времени.
8.3.3. Возврат заблокированных активов возможен только после прохождения проверки KYC.
8.3.4. Активы пользователя, не прошедшие проверку AML, обмену не подлежат.
8.3.5. По результатам положительной проверки KYC клиенту будет возвращена комиссия в размере 5%.
8.3.6. Возврат активов невозможен, если на эти активы поступил запрос от компетентных органов или наложен арест/блокировка других органов любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может удерживаться в качестве вещественного доказательства).
9. Заключительные положения
9.1. Запрещается прямо или косвенно использовать услуги обменного пункта для мошеннических и незаконных сделок, незаконной торговли, финансового мошенничества и отмывания денег.
9.2. Вся информация на сайте Биржевого бюро защищена Законом об авторском праве и смежных правах. Использование любой информации с сайта Биржевого бюро должно быть согласовано с Администрацией.
9.3. Любая операция между Клиентом и Обменным пунктом с момента ее завершения является необратимой. Возврат переведенных средств после завершения операции невозможен.
9.4. В случае возникновения спора между Клиентом и Обменным пунктом, сумма максимальной компенсации со стороны Обменного пункта не может превышать сумму, переданную Клиентом для обмена или перевода, Клиент, в случае своей вины, гарантирует самостоятельное возмещение убытков и ущерба, причиненных Обменному пункту. Все споры между Клиентом и Обменным пунктом решаются путем переговоров.
9.5. Обменный пункт не несет ответственности и не возмещает убытки за ненадлежащее исполнение своих обязательств перед Клиентом, вызванное обстоятельствами непреодолимой силы. К таким обстоятельствам, в частности, относятся: аварии; остановка или работа с перебоями электропитания оборудования; стихийные бедствия; природные и промышленные катастрофы; террористический акт; военные действия; гражданские волнения; принятие органами государственной власти, органами местного самоуправления или администрациями платежных систем актов, содержащих запреты или ограничения в отношении деятельности Обменного пункта или платежных систем; иные обстоятельства, которые невозможно предвидеть или предотвратить заранее и которые делают невозможным предоставление услуг Обменного пункта.
9.6. Обменный пункт имеет право не выдавать наличные деньги Клиенту до тех пор, пока последний не предоставит свои паспортные данные.
9.7. Обменный пункт имеет право в любое время вносить изменения в настоящий договор, не уведомляя об этом Клиента.
9.8. Если Вы не зарегистрированный клиент нашего сервиса операции не будут выполнены до подтверждения Вашей личности.
10. Принятие условий обслуживания
Принятие условий "Пользовательского соглашения" при создании заявки автоматически рассматривается сервисом как согласие со всей документацией, регламентирующей работу сервиса.